Világ

A Bitcoin szerepe a terrorizmusban aggasztja az amerikai hatóságokat

Ben Kothe / BuzzFeed News; Getty Images (3)

A propagandista, aki magát Azym Abdullah-nak hívta, nem kellett sok pénz ahhoz, hogy olyan weblapot hozzon létre az ISIS számára, amely rettenetes lefejező videókat sugározna. Amire szüksége volt, az a titoktartás volt, ezért 2014-ben állítólag a kriptopénz felé fordult.

Kicsit több mint 1 bitcoinot fizetett, akkoriban körülbelül 400 dollárt azért, hogy regisztrálja Izlandon a domain nevet, és az egész világon szervereken tárolja. Webhelye adományokat kért a látogatóktól a fenntartás kifizetéséhez. Azok is bitcoinban voltak.

Az adományok ily módon történő elküldése lehetővé tette adományozóinak, hogy betűk és számok mögé rejtsék el személyazonosságukat – ez egy olyan előnyben részesített technika, amely megnehezíti a bankok, a bűnüldöző hatóságok és az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának nyomon követését és lelassítja a terrorizmust támogató pénzáramlást.

Abdullah bitcoinra való támaszkodását egy 2017-es Pénzügyminisztérium titkosszolgálati felmérése dokumentálja, amelyet a BuzzFeed News egy olyan dokumentumok gyorsítótárának részeként kapott, amely belső e-maileket és jelentéseket tartalmaz a kriptovalutáról. A hírszerzési értékelés további kilenc olyan eset bizonyítékát is feltárja, amikor a terrorista szurkolók kriptovalutát használtak fel tevékenységeik finanszírozására, a repülőjegyek megvásárlásától kezdve a politikai weboldal megszüntetésén át a szíriai utazások megszervezéséig.

A titkosítási tranzakciók túlnyomó részét törvényes vásárlásokra használják. De a dokumentumok betekintést nyújtanak az Egyesült Államok kormányának folyamatban lévő, néha lemaradó harcába a kriptotechnika terrorizmus és bűnözés előmozdítása érdekében történő ellensúlyozásáért, valamint a kriptográfia különböző módjairól – feltételezett névtelenségével és könnyű átvitelével az egész világon. aljas célokra felhasználható.

2016-ban például az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának a Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózatának (FinCEN) elemzői riasztást emeltek az úgynevezett keverőkről – azokról a vállalatokról, amelyek a kriptográfiai tranzakciókat kisebb darabokra bontják a tulajdonos kilétének további védelme érdekében. Amikor ezek a vállalatok az Egyesült Államokban működnek, regisztrálódniuk kell a FinCEN-nél, és információkat kell szolgáltatniuk a gyanús ügyfelekről és tranzakciókról. De a jelentés, amely a BuzzFeed News által kapott dokumentumok közé tartozik, megállapította, hogy “a 30 legnagyobb keverőszolgáltatás közül egyik sem regisztrált … vagy nem mutatott bizonyítékot a megfelelőségi programra”.

Csak közel négy évvel később lépett fel a kormány. Tavaly a FinCEN megbírságolták az egyik keverő 60 millió dollár azért, mert nem sikerült “összegyűjteni és ellenőrizni az ügyfelek nevét, címét és egyéb azonosítóját több mint 1,2 millió tranzakciónál.” Ezeket a tranzakciókat a kormány megállapította, hogy az illegális kábítószerekkel, csalásokkal, hamisításokkal és a gyermekek kizsákmányolásával foglalkozó bűnözők, valamint a neonáci és más fehér szupremácista csoportok. FinCEN mondott több mint 2000 dollár értékű tranzakciókat követett a keverőtől az úgynevezett weboldalig Üdvözöljük a Videóban hogy a gyermekek szexuális bántalmazásával kapcsolatos anyagokat tároltak.

A BuzzFeed News által megvizsgált dokumentumok legalább tíz évre visszavezetik a Pénzügyminisztériumnak a kriptotechnikával kapcsolatos aggályait. A FinCEN most megpróbálja változtatni a szabályain így minden kriptovalutával foglalkozó vállalatnak egyértelműbb információt kell kapnia ügyfeleiről és tranzakcióiról.

A FinCEN és az Igazságügyi Minisztérium nem válaszolt a megjegyzéseket kérő üzenetekre.

Alex Fradkin a BuzzFeed News-nak

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumához tartozó Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózat irodája Bécsben, Virginia

Yaya Fanusie, a CIA volt elemzője és a kriptovalutákkal kapcsolatos nemzetbiztonsági vonatkozások szakértője szerint meggyőződése, hogy az amerikai tisztviselők megelőzik európai kollégáikat a kérdés kezelésében. De a BuzzFeed News által megkeresett más szakértőkhöz hasonlóan elmondta, hogy szükségesnek látja a pénzügyi nyomozók új osztályát annak megakadályozására, hogy terroristák, kábítószer-kereskedők és más bűnözők visszaéljenek a kriptovalutával.

“A földön élők számára a kriptográfia nehezebben érthető, ha összehasonlítjuk a pénzmosás hagyományosabb eszközeivel” – mondta Fanusie, az Új Amerikai Biztonsági Központ vezető munkatársa. “A készségek és az erőforrások csak a közelmúltban kerülnek terepi szintű alkalmazásra.”

Amint a szabályozók és az ipar lassan alkalmazkodik, a kriptográfia vonzereje továbbra is erős, a terroristák úgy találják, hogy felhasználhatják adományok elnyerésére a műveletek finanszírozásához. Tavaly augusztusban az Igazságügyi Minisztérium bejelentett hogy a Pénzügyminisztériummal együttműködve lefolytatott vizsgálat dollármilliókat foglalt le a “terrorista szervezetek kriptopénz-számláinak valaha volt legnagyobb lefoglalása” részeként.

Az egyik vádiratok leírta, hogy az al-Kaida és kapcsolt csoportjai hogyan hajtottak végre pénzmosási műveletet, amely adományokat kért kriptóban a közösségi média fiókok fölött. Ezt követően adományokhoz használták ezt a hálózatot „terrorista céljaik elősegítése érdekében”. Az egyik al-Kaida társult hálózat, amelyet a kormány követett, 2019. február 5. és február között 187 tranzakcióban több mint 15 bitcoinot kapott, dollár ezer értékben. 2020.

A kriptotechnika ugyanazokat a gyenge pontokat nyomja meg a pénzügyi rendszerben, amelyeket először a FinCEN fájlok, a BuzzFeed News és a Nyomozó Újságírók Nemzetközi Konzorciumának globális projektje 2020 végén. A hírszervezetek megállapították, hogy a nagy nyugati pénzintézetek az amerikai hatóságok szemszögéből engedték meg, hogy piszkos pénz folyjon az egész világon. A hagyományos devizákhoz hasonlóan a bitcoin és más kripto is tesztelheti a pénzügyi intézmények képességét a tranzakciók nyomon követésére, valamint az amerikai hatóságok képességét a bűnözés megakadályozására.

Jelentkezési meghallgatásán a szenátus pénzügyi bizottsága előtt Janet Yellen pénzügyminiszter mondott a kriptovaluta potenciálisan „javíthatja a pénzügyi rendszer hatékonyságát”.

„Ugyanakkor – mondta – a terrorizmus finanszírozására, a pénzmosás megkönnyítésére és az USA nemzetbiztonsági érdekeit, valamint az Egyesült Államok és a nemzetközi pénzügyi rendszerek integritását veszélyeztető rosszindulatú tevékenységek támogatására használható fel.”

Pool / Getty Images

Janet Yellen a szenátus pénzügyi bizottságának január 19-i meghallgatásán

A kriptopénz sokkal könnyebben mozgatható, mint más pénzügyi eszközök, lehetővé téve a bűnözők számára, hogy az eszközöket gyorsan áttereljék a világ különböző részeire – ez előnyt jelent, ha megpróbálják elkerülni az amerikai bűnüldöző szervek általi ellenőrzést, vagy amikor a felderítés küszöbön állónak tűnik.

“Elmenekülhet olyan joghatóságok elé vagy olyan szervezetek elé, amelyeknek ez nem mindegy” – mondta Pawel Kuskowski, a kriptovaluta-elemző és megfelelőségi cég, a Coinfirm vezérigazgatója. “Ez egy olyan kialakított mechanizmus, amely megvédi önmagukat, tudva, hogy tiltott pénzeket kapnak. . “

Jelenleg több ezer különböző virtuális valutával kereskednek a titoktartással fémjelzett, még mindig fejlődő piacon. Jellemzően a kriptovaluta-tulajdonosok tőzsdén szerzik be ezeket a pénzeszközöket, és virtuális pénztárcákban tárolják azokat olyan címekkel, amelyeket csak a betűk és számok egyedi elrendezése jelöl meg – ez egy másik névtelenségi réteg, amely elhomályosítja az alap tulajdonosait.

Ahogy a bankok felelősek ügyfeleik tranzakcióinak nyomon követéséért, a kriptográfiai tőzsdéknek törvényi kötelezettségeik is vannak. Még a kormánynak is küldnek gyanús tevékenységi jelentéseket vagy SAR-okat, ugyanazokat a formákat, amelyeket a bankok használnak, amikor bűncselekményre utaló tranzakcióba ütköznek.

Néhány tőzsde visszavonul a FinCEN szigorúbb szabályozásra irányuló javaslata ellen, amely a követelményeket nehezebbnek írja le, mint amellyel a bankszektor szembesül. A Square, a Twitter vezérigazgatója, Jack Dorsey által alapított fizetési társaság, valamint az olyan befektetési vállalkozások, mint Andreessen Horowitz is azt mondták, hogy az új szabályok megterhelőek lennének, és sérthetik az ügyfelek magánélethez való jogait.

Az Electronic Frontier Foundation az év elején nyilvános kommentes levélben azt írta, hogy szerinte a FinCEN által javasolt szabályozás „aláássa a kriptovaluta-felhasználók polgári szabadságjogait”, és „hozzáférést biztosít a kormány számára az érzékeny pénzügyi adatok sokaságához”. ●