Világ

A FinCEN iratainak vizsgálata új banktörvényekhez vezet

A világ leghatalmasabb bankjai által a kormányzat szabályozóinak szemszögéből lebonyolított piszkos pénzáradat leleplezése FinCEN fájlok A nyomozás a nagy recesszió óta kevés történetet idézett elő, és erőteljes fellépést váltott ki az Egyesült Államokban és azon túl is.

A BuzzFeed News, a Nemzetközi Nyomozó Újságírók Konzorcium és a világ 108 újságja által a titkos nyilvántartások gyorsítótárán alapuló történetek közzétételét követő hetekben az Egyesült Királyság törvényhozói hivatalos vizsgálat a bankok bankfelügyeletéről, az Európai Parlament képviselői támogatták erősebb válasz az egész kontinensen, és vizsgálatokat indítottak Thaiföldtől Libériáig terjedő országokban.

Lényeges, hogy a FinCEN-akták Washingtonban DC-ben adtak végső lendületet egy jelentős lépés átadásához új törvény amelynek célja a történetekben idézett egyik leghatékonyabb pénzmosási eszköz: névtelen héj társaságok. A múlt héten elsöprő kétpárti támogatással elfogadott jogszabály megköveteli, hogy ezek a titkos amerikai vállalatok közül sok nyilvánosságra hozza, ki birtokolja őket és ki profitál belőlük.

A vállalati átláthatóságról szóló törvény a pénzmosás elleni törvények legjelentősebb felülvizsgálatát jelenti a 2001-es Patriot Act óta.

Rendelkezések az éves védelmi kiadások számlájába belefoglalt törvénycsomag számos más, a FinCEN aktákban azonosított rendszerszintű problémával is foglalkozik, amelyek feltárják a kormányzati felügyelet hatékonyságát és azt a számtalan módot, amelyek miatt a bankok nem tudják elosztani a piszkos pénz áramlását.

E reformok között: Az Igazságügyi Minisztériumnak évente jelentéseket kellene benyújtania, amelyek igazolják a halasztott büntetőeljárási megállapodások alkalmazását – kedves ügyletek, amelyek lehetővé teszik a pénzmosás elleni törvényekkel szembesült bankok számára, hogy elkerüljék a tárgyalásokat és a büntetőítéleteket. Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma új technológiákat is keresne a bűnözői pénzmozgások jobb azonosítása és a magánszektor és a szövetségi ügynökségek közötti kommunikáció fokozása érdekében. És azok, akik füttyentik a kötelességszegést, új védelmet kapnak.

Bár Donald Trump elnök megfogadta, hogy megvétózza az átfogó törvényjavaslatot – mivel az nem vonja vissza a közösségi médiatársaságok független védelmét -, a törvényhozók felülbírálhatják a vétót.

Az állami tisztviselők a BuzzFeed News – ICIJ vizsgálatot említették annak okaként, hogy a reformok több éves tétlenség után támogatást nyertek. “A BuzzFeed története világossá teszi, hogy meg kell erősítenünk, meg kell reformálnunk és frissítenünk kell nemzetünk pénzmosás elleni törvényeit” – mondta Sherrod Brown szenátor, a szenátus bankbizottságának legfőbb demokratája. “Ez a cselekvés régóta esedékes.”

Ron Wyden szenátor, a szenátus pénzügyi bizottságának rangos demokratája a jogszabály elfogadásának napján a FinCEN aktákra is hivatkozott, mondván: „A nyomozati jelentések rávilágítottak a pénzmosásra, és a fenntartott közérdek mindenképpen hozzájárult ezeknek a rendelkezéseknek a megvalósításához. a célvonal. ” (Wyden támogatta a reformokat, de a tágabb jogszabályok ellen szavazott a pénzügyi szabályozással nem összefüggő okokból.)

A FinCEN-akták nyomozásának folytatása érdekében hat kontinensen lévő újságírók gyanús tevékenységről szóló jelentések (SAR) széles körű nyilvánosságra hozatalát szűrték meg az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Pénzügyi Bűnmegelőzési Hálózatától (FinCEN). A SAR-ok több mint 2 billió dollár gyanús tranzakciókat részleteztek a földgömb szinte minden sarkában, az újságírók a pénzmozgásokat terrorcsoportokhoz, drogkirályokhoz és kleptokratákhoz kapcsolva. A 16 hónapos vizsgálat megállapította, hogy a bankok miként járultak hozzá a tömeges pénzmosás megkönnyítéséhez, és hogy a nemzeti szabályozó hatóságok hogyan nem tudtak uralkodni a bűnözőkben vagy megszorítani a bankokat.

Hetekkel a megjelenés előtt a FinCEN aktákon dolgozó újságírók tájékoztatták a kormány vezetőit megállapításaikról és észrevételeket kértek. Tisztviselők a MINKET és az Egyesült Királyság bejelentette, hogy megváltoztatják a pénzmosás elleni szabályokat – a FinCEN akták által kimutatott pontos szabályok megsértettek és hatástalanok voltak.

Miután a BuzzFeed News felvette a kapcsolatot az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumával, az ügynökség bejelentette, hogy megkezdi a nyilvánosság és a bennfentesek javaslatainak meghozatalát az 1970-es banktitokról szóló törvény naprakésszé tételére, amely régóta irányítja az ország pénzmosás elleni politikáját. A lobbisták, a bankok, a pénzügyi szolgáltató cégek és az akadémikusok 110 megjegyzést nyújtottak be, amelyek sokan megerősítették azt, amit a FinCEN akták kimutattak: Az Egyesült Államok pénzmosás elleni védelmét nagyon felül kell vizsgálni.

Eközben szeptember 18-án, két nappal az első FinCEN Files-történetek közzététele előtt London tisztviselői bejelentett terveket hogy az Egyesült Királyság az ott bejegyzett vállalatokról gyűjtsön információkat.

“Nehéz elhinni, hogy a FinCEN akták küszöbön álló kiadása kényszerítette erre a kezüket” – mondta Tom Keatinge, a Royal United Services Institute pénzügyi bűncselekményekkel és biztonsággal foglalkozó központjának igazgatója.

Miután a történetek a nyilvánosság elé kerültek, a reformra való felhívások egyre hangosabbak lettek.

Brit törvényhozók elindult hivatalos vizsgálat a FinCEN aktákban felvetett „mélyen aggasztó” kérdésekről. Parlament kincstári bizottsága megfogadta annak megvizsgálása, hogy a kormányzati szabályozók és a bűnüldöző szervek milyen előrelépést tettek a pénzmosás megakadályozása terén.

Az Európai Parlamentben felszólaló politikusok egységes szabályozásra szólított fel és erősebb felügyelet egy új felügyeleti ügynökség vagy a meglévő testület, az Európai Bankhatóság nagyobb hatáskörei formájában.

„A jelenlegi pénzmosás elleni rendszer egyszerűen nem működik”- mondta Eero Heinäluoma, az Európai Parlament finn képviselője a FinCEN-aktákról folytatott vita során. – Ez egy svájci sajt, tele lyukakkal.

Más nemzeti kormányok is rátértek a megállapításokra. Seychelle-szigeteken és Libériában az újságírók leleplezéseit korrupcióellenes egységekhez továbbították további fellépés céljából.

Ugyanakkor a bűnözők és az autokratikus rezsimek, akik régóta szokták titokban tartani pénzügyi ügyeiket, az újságírók felé csaptak. A FinCEN akták közzététele előtt és után az afrikai és a közel-keleti országok újságíróit kiabálták, megfélemlítették és perekkel fenyegették őket. Törökországban a bíróság letiltotta a FinCEN Files több történetének közzétételét.

Ugyanakkor a FinCEN fájlok hatékony eszköznek bizonyultak az átláthatóság és az elszámoltathatóság nemzetközi harcában.

A nigeri aktivisták egy úttörő per keretében nyújtották be a FinCEN Files történetét, amelynek célja a kormány arra kényszerítése, hogy indítson korrupciós vizsgálatot 120 millió dollár ellen, amely egy hivatalos ellenőrzés szerint eltűnt. Thaiföldön a szabályozók szondázás négy hazai bank, amelyek tranzakcióit egy elemzés a sorozat számára. És a belga bankok javasolt platform létrehozása a gyanús tranzakciókkal kapcsolatos információk cseréjére, és az amerikai bankok támogatták a héjcégeket célzó jogszabályokat.

A bankszektor lobbitevékenysége ezzel szemben megpróbálta lebecsülni a nyomozás eredményeit.

A Bankpolitikai Intézet kiadta a nyilatkozat, amelyet a közösségi médiában megjelenő hirdetések támogatnak, és megpróbálják hideg vízzel dobni a FinCEN fájlok jelentőségét.

Az intézet vitatta egy központi megállapítást: azt, hogy a bankok néha továbbra is ügyleteket dolgoznak fel olyan ügyfelek számára, akiket többször is gyanús viselkedés miatt jelöltek meg. A lobbicsoport szerint a kormány „gyakran” azt mondja a bankoknak, hogy tartsák nyitva ezeket a számlákat, hogy a rendvédelmi ügynökök figyelemmel kísérhessék őket.

A FinCEN Files dokumentumai között azonban a BuzzFeed News csak két említést talált az ilyen utasításokról.

A lobbicsoport azt is állította, hogy a SAR-ok nagy részének semmi köze az illegális tevékenységhez. A csoport 14 bank felmérési információjára hivatkozva a következőket mondta: „Adataink azt mutatják, hogy a SAR-ok mintegy 4 százaléka a bűnüldözés bármilyen nyomon követését eredményezi. Ezek apró részhalmaza letartóztatást és végül meggyőződést eredményez. ”

A csoport azt is elmondta: “Végső soron ez azt jelenti, hogy a bankok által jelentett személyek 90–95% -a valószínűleg ártatlan volt.”

A hivatalos nyomon követés hiánya azonban nem feltétlenül jelenti azt, hogy a megjelölt tevékenység jogszerű volt. A szövetségi nyomozók nem rendelkeznek erőforrásokkal, hogy üldözzék az összes vezetést, és nem értesítik automatikusan a bankokat, amikor a SAR-ok tárgyát vizsgálják – mutatják a rendvédelmi tisztviselőkkel készített interjúk.

A törvény szerint a bankoknak jelentést kell benyújtaniuk, amikor olyan ügyleteket fedeznek fel, amelyeken szerepel a pénzmosás vagy más pénzügyi kötelességszegés jellemzői. A SAR-ok önmagukban nem bizonyítják bűncselekményt, de létfontosságúnak tekintik őket a bűnüldöző szervek számára az illegális tevékenység folytatásában.

Ebben a hónapban az Amerikai Bankárok Szövetségének beszéde alatt Christopher Wray, az FBI igazgatója mondott A SAR-ok “hihetetlen magatartást ragadnak meg”, és lehetővé teszik az ügynökök számára, hogy “kövessék a pénzügyi nyomokat, kivizsgálják az egyes személyeket és szervezeteket, azonosítsák a vezetőket, összekapcsolják a pontokat és előrehozzák a vizsgálatokat”. A bűnüldözési források szerint a nyilvántartások segíthetnek a kábítószer-hálózatok egyes részeinek felderítésében, tisztázhatják a terrorsejtek mögött meghúzódó finanszírozást, és segíthetik a tisztviselőket abban, hogy eldöntsék, tévedésbe keverednek-e a vállalatok vagy a magánszemélyek.

A BuzzFeed News a történethez kapcsolódó kérdéseivel a Bank Policy Institute válaszul ismét saját kérdésével idézte a kérdést, és megismételte, hogy a FinCEN-fájlok „hihetetlenül szűk” dokumentumszeleten alapultak, az évente benyújtott milliók töredékén. .

Közvetlenül a FinCEN akták közzététele után a globális banki részvények drámai módon bukott, de a részvényértékeknél többet zúgott az ipar. A sorozat elmélkedést és vitát váltott ki számos média- és ipari fórumon. “Ez a bankbotrány egy óriási dolog” Független, egy brit kiadvány, tudomásul vette. “A visszhangok … hónapokig, ha évekig nem lesznek érezhetők.”

Több mint 100 közleményben és oszlopban, amelyek szeptember óta megjelentek a kereskedelmi és üzleti kiadványokban, az ipar szakértői rámutattak a FinCEN Files-re, miközben támogatták a változást. Az International Bankerben Laurent Liotard-Vogt és Florent Palayret, akik a Chappuis Halder & Co. üzletvezetési tanácsadó cégnél dolgoznak, javasolt megoldások, ideértve a shell cégek megakadályozására vonatkozó szabályozásokat, és arra a következtetésre jutottak: “Az egész rendszer az összeomlás szélén áll, és újragondolandó.”

Kilenc nappal a FinCEN Files vizsgálat eredményeinek feltárása után Linda A. Lacewell, a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma, közzétette a sajátját elemzés, megjegyezve, hogy a sorozat lehetőséget adott a régóta fennálló problémák kezelésére. “Most, ezzel az új reflektorfénnyel, cselekednünk kell” – írta.

Elizabeth Warren szenátor, a Banki, Lakásügyi és Városi Ügyek Bizottságának tagja, idézte a felügyelet érdemi megváltoztatását szorgalmazó történetek.

A BuzzFeed News e heti nyilatkozatában azt mondta, hogy a vállalati átláthatósági törvénynek csak az első lépésnek kell lennie, és további reformok mellett fog állni, többek között a Wall Street elszámoltathatóságáért a pénzügyi bűncselekményekért. – Folyamatosan tovább fogom nyomni jogszabályok személyesen és büntetőjogi felelősségre vonni a vezetőket, ha szervezeteik a törvényt követik. ”